Bảng hiệu của Ngân hàng Commonwealth Bank of Australia (CBA) tại Sydney, Thứ Bảy, ngày 5 tháng 5 năm 2018. Nguồn: AAP

AUSTRALIA - Với mùa thuế đang đến gần, Sở Thuế Vụ Úc Đại Lợi -  ATO - khuyến cáo mọi người nên thận trọng, do có nhiều kẻ lừa đảo nhắm mục tiêu vào người Úc, để lấy thông tin cá nhân của họ.

Các dữ liệu mới từ Ngân hàng Commonwealth Bank of Australia, hay CBA, cho thấy có 24% người Úc đã là mục tiêu của một vụ lừa đảo liên quan đến thuế.

Ông James Roberts, Tổng Giám đốc Dịch vụ Quản lý Gian lận Tập đoàn của C-B-A cho biết, nghiên cứu của họ cũng cho thấy nhiều người không hiểu cách xác định tốt nhất những trò gian lận này.

Ông James Roberts nói, "Nghiên cứu mới nhất của CBA cho thấy rằng, cứ bốn người thì có một người đã gặp phải một vụ lừa đảo liên quan đến thuế, vì vậy, trong khi nhiều người Úc đang háo hức chờ đợi tờ khai thuế của họ thì thật không may, những kẻ lừa đảo cũng sẽ hy vọng lợi dụng thời điểm này".

"Đó là lý do tại sao chúng tôi đã kiểm tra mọi người về khả năng phát hiện các trò gian lận và đáng khích lệ là, 69% đã xác định thành công tất cả các trò gian lận, nhưng điều đó cũng có nghĩa là khoảng một phần ba đã không làm được”.

Vì vậy, nếu có rất nhiều người đã gặp phải những trò lừa đảo này và còn nhiều trò khác sắp xảy ra trong mùa thuế, làm cách nào chúng ta có thể hiểu rõ hơn những gì cần tìm kiếm và cách thức hoạt động của những trò lừa đảo này?

Bà Samantha Yorke là thành viên có thẩm quyền của Cơ quan Thông Tin và Truyền thông Úc, vốn là cơ quan quản lý truyền thông quốc gia của chính phủ.

Bà cho biết, những kẻ lừa đảo đã trở nên rất tinh vi và công nghệ mới đã cho phép chúng trốn tránh các nỗ lực chống lừa đảo có chủ đích.

Bà Samantha Yorke nói "Những kẻ lừa đảo ngày nay là những mạng lưới tội phạm khá phức tạp, tỏ ra rất nhanh nhẹn trong việc điều chỉnh các phương pháp của chúng, khi chúng tôi bắt đầu trấn áp một loại lừa đảo nhất định, hoặc một nền tảng phân phối nhất định".

"Chúng lợi dụng việc chúng tôi rất tập trung vào thuế tại thời điểm này để liên hệ với chúng tôi, vì họ biết rằng điều đó sẽ được mong đợi ở chúng tôi vào thời điểm này trong năm và do đó chúng tôi sẽ tin tưởng hơn”.

Được biết báo cáo về các vụ lừa đảo, nhắm mục tiêu mới nhất của Trung tâm chống lừa đảo quốc gia cho thấy, người Úc đã mất 2,74 tỷ đô-la vì các vụ lừa đảo vào năm 2023 và báo cáo hơn 601.000 vụ lừa đảo khác nhau, đối với các tổ chức giám sát quan trọng.

Bà Yorke cho biết những kẻ lừa đảo này có một số phương pháp tiếp cận, nhưng thường tìm cách bắt chước thư từ chính phủ, các cơ quan như myGov và Sở Thuế Vụ Úc Đại Lợi.

Bà Samantha Yorke nói "Những gì chúng tôi thấy thường là các cuộc gọi tự động hoặc cuộc gọi từ những người giả danh cơ quan thuế, gọi điện trên cơ sở một khoản nợ khẩn cấp cần phải thanh toán, hoặc yêu cầu thông tin cá nhân từ bạn để Sở Thuế Vụ hoàn lại tiền".

"Liên hệ cũng có thể được thực hiện qua email, hoặc bằng tin nhắn SMS thường bao gồm các liên kết để theo dõi, cập nhật hoặc sửa thông tin cá nhân của bạn để nhận tiền hoàn lại giả mạo”.

Phương pháp mạo danh các nguồn có uy tín này, để dụ nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân là một hành vi lừa đảo phổ biến được gọi là 'lừa đảo'.

Theo báo cáo hàng quý 3 tháng, từ tháng Một đến tháng Ba năm 2024 của Trung tâm Chống lừa đảo Quốc gia, đó là loại lừa đảo được báo cáo nhiều nhất ở Úc, tiếp theo là lừa đảo thanh toán sai và đánh cắp danh tính.

Vậy làm cách nào bạn có thể nhận ra sự khác biệt, giữa lừa đảo và thư từ chính thức từ ATO, liên quan đến thuế của bạn?

Phụ Tá Ủy viên Sở Thuế Vụ Úc của ATO, là ông Rob Thomson, cho biết có một số dấu hiệu cần chú ý vì có khả năng cho thấy, bạn đã bị một kẻ lừa đảo chú ý và liên lạc.

Ông Rob Thomson nói, "Vì vậy, điều đầu tiên là chúng tôi sẽ không bao giờ gửi email hoặc tin nhắn SMS không được yêu cầu có chứa mã Q-R, hoặc siêu liên kết, để đăng nhập vào các dịch vụ trực tuyến của chúng tôi, hoặc tới myGov".

"Thứ hai là chúng tôi sẽ không bao giờ hỏi mật khẩu của bạn, số tài khoản của bạn, hoặc bất kỳ dữ liệu cá nhân nào khác qua email, tin nhắn SMS, hoặc các cuộc gọi điện thoại không mong muốn".

"Số còn lại là số ATO thực sự xuất hiện dưới dạng 'không có ID người gọi', vì vậy chúng không hiển thị số".

"Và thứ tư là’ chúng tôi sẽ không bao giờ đe dọa bắt giữ mọi người ngay lập tức, hoặc yêu cầu họ giữ máy cho đến khi thanh toán xong”.

Trong khi đó các dữ liệu từ Trung tâm Chống Lừa đảo Quốc gia cũng chỉ ra rằng, những người trên 65 tuổi ghi nhận mức thiệt hại cao nhất, so với bất kỳ nhóm tuổi nào vào năm rồi.

Bà Catriona Lowe là Phó Chủ tịch Ủy ban Cạnh tranh và Bảo vệ Người Tiêu Thụ Úc ACCC, vốn là cơ quan điều hành trung tâm chống lừa đảo.

Bà nói rằng, nó đang trở thành một vấn đề ngày càng gia tăng đối với những người Úc lớn tuổi, do thiếu hiểu biết về kỹ thuật số nói chung.

Trong khi đó bà Samantha Yorke từ Cơ quan Thông tin và Truyền thông Úc cho biết, bất kỳ ai cũng có thể dễ bị tổn thương trước những âm mưu này vì những kẻ lừa đảo tạo ra hoàn cảnh cấp bách cho nạn nhân và có thể che mờ khả năng phán đoán của họ.

Bà cho biết lời khuyên tốt nhất có thể là kết thúc cuộc gọi, hoặc nói chuyện với người thân nếu bạn được thông báo điều gì đó đáng báo động, hoặc cảm thấy bị áp lực phải đưa ra quyết định nhanh chóng liên quan đến thông tin cá nhân hoặc tài chính.

Bà Samantha Yorke nói, "Thực sự chỉ cần thúc giục gia đình và bạn bè của bạn cúp máy, gọi cho cơ quan mà họ đang giả vờ đến và kiểm tra xem, đó có phải là cuộc gọi hợp pháp hay không".

"Và cũng để hỗ trợ gia đình và bạn bè của bạn nếu họ gặp phải trong một vụ lừa đảo, hãy kiên nhẫn hỗ trợ".

"Hãy nhớ rằng họ có thể đã có những cảm xúc mạnh mẽ, ngay cả khi họ không thể hiện chúng ngay lập tức”.

Bà Yorke cho biết thêm, những kiểu lừa đảo này thường khiến nạn nhân cảm thấy bối rối hoặc thậm chí xấu hổ.

Bà nói rằng, càng có nhiều cuộc trò chuyện về lừa đảo với những người thân yêu, họ sẽ càng cảm thấy có quyền lên tiếng nếu có lo ngại, hoặc nếu họ cảm thấy không hài lòng.