Hình minh diễn Ảnh: Unsplash

Đầu năm nay, khi Harriet Spring công khai thừa nhận bà đã mất khoản thừa kế 1,6 triệu đô-la vào tay bọn lừa đảo, bà không kỳ vọng nhiều vào cả khoản bồi thường tài chính lẫn hậu quả hình sự. Câu chuyện của bà đã thúc đẩy cuộc chiến chống lừa đảo khi chính phủ liên bang mở cuộc tham vấn về dự thảo luật chống lừa đảo được mong đợi từ lâu.

Vào tháng Hai, sau khi bán ngôi nhà của mẹ, bà Harriet Spring muốn gửi tiền "một cách an toàn". Mẹ bà cũng qua đời không lâu sau đó.

Bà Spring đã nhận được một cuộc điện thoại từ một người đàn ông tự nhận là từ Ngân hàng ING, sử dụng tên thật của một trong những nhân viên của họ là "George" và hỏi liệu bà ấy có quan tâm đến lãi suất tốt cho các khoản tiền gửi có kỳ hạn cố định không.

Bà nói "George" thuyết phục bà rằng số tiền đó có thể tích lũy lãi suất trong tài khoản ING, nhưng thực tế là nó đang được Ngân hàng Westpac nắm giữ.”

"Nghe có vẻ vô lý, nhưng kẻ lừa đảo đã thuyết phục tôi và tôi đã nói với ngân hàng của mẹ tôi, Ngân hàng Teachers Mutual, rằng đây là khoản tiền gửi có kỳ hạn cố định của ING, nhưng nó đang được gửi vào ngân hàng Westpac".

"Mặc dù ngân hàng của mẹ tôi lưu ý rằng thật kỳ lạ khi tài khoản ING lại được giữ tại Westpac, sau khi tôi nhập số BSB, số tài khoản và những gì tôi tin là tên của mình liên quan đến tài khoản, họ vẫn chấp thuận việc chuyển tiền."

Sau nhiều tháng gọi điện thoại và trao đổi thư từ mà bà cho là hợp pháp, bà đã trao 1,6 triệu đô-la — tiền tiết kiệm cả đời của mẹ bà — cho những kẻ lừa đảo. Từ đó bà Spring vô vọng tìm cách đòi lại tiền.

Và trong tuần qua, chính phủ liên bang đã mở cuộc tham vấn về dự thảo luật chống lừa đảo được mong đợi từ lâu, trong khi Cảnh sát Victoria cho biết bảy người bị cáo buộc có liên quan đến việc chuyển tiền của bà Spring ra nước ngoài đã bị bắt.

Bảy người bị buộc tội vì quản lý tài khoản ngân hàng gian lận

Cảnh sát đã bắt được bảy người bị cáo buộc là lừa đảo đến từ một tổ chức quốc tế thuê để mở và quản lý các tài khoản ngân hàng gian lận với nhiều tổ chức tài chính địa phương "để khiến vụ lừa đảo có vẻ hợp pháp hơn".

Sau đó, những tài khoản đó được cho là do những kẻ lừa đảo ở nước ngoài sử dụng, giả danh là các viên chức ngân hàng và nhà môi giới chứng khoán.

Bảy người này, bao gồm một người đàn ông và một người phụ nữ đều 45 tuổi đến từ vùng ngoại ô Watsonia của Melbourne, bị cáo buộc chuyển hơn 14 triệu đô-la ra nước ngoài trong khoảng thời gian từ tháng Tám năm 2022 đến tháng Hai năm 2024 và bị cáo buộc nhận hoa hồng để đổi lại.

Cặp đôi Watsonia đã bị tạm giam, trong khi những người còn lại được tại ngoại hoặc bị buộc tội theo lệnh triệu tập, và tất cả sẽ trở lại Tòa án Melbourne Magistrates vào ngày 26 tháng Chín.

Cảnh sát cho biết cuộc điều tra của họ vẫn đang được tiến hành và các thám tử đã xác định được 30 nạn nhân bị cáo buộc từ khắp nước Úc.

Thượng nghị sĩ David Pocock chỉ trích các biện pháp phòng ngừa lừa đảo của chính phủ.

Thượng nghị sĩ độc lập David Pocock cho biết luật chống lừa đảo do chính phủ liên bang đề xuất không đủ để bảo vệ những người đã trở thành nạn nhân của lừa đảo.

Ông đã xuất hiện bên cạnh một số nạn nhân lừa đảo, trong đó cṍ bà Harriet Spring kể lại câu chuyện của chính họ về việc cuộc sống của họ bị ảnh hưởng như thế nào bởi các vụ lừa đảo

Dự thảo luật chống lừa đảo của chính phủ đang đề xuất các cách trừng phạt những người thực hiện hành vi lừa đảo và các phương pháp ngăn chặn chúng.

Nhưng Thượng nghị sĩ Pocock cho biết dự thảo không có bất kỳ khuyến nghị nào về việc bảo vệ những người có thể đã trở thành nạn nhân của lừa đảo.

"Chính phủ đề xuất ngăn chặn và trừng phạt, bằng tiền phạt, chứ không phải để bảo vệ. Điều đó phụ thuộc vào luật hoàn trả, như chúng ta đã thấy ở Vương quốc Anh, nơi các ngân hàng phải chịu trách nhiệm và điều đó có nghĩa là họ đang đầu tư vào các giải pháp, rằng họ đang coi trọng vấn đề này. Bạn đọc kỹ và nói chuyện với những người đã bị lừa đảo và thường thì họ đến các ngân hàng và nhận được rất ít sự hỗ trợ."

Tuần trước, chính phủ liên bang đã đề xuất luật thiết lập Khung phòng ngừa lừa đảo, trong đó các doanh nghiệp có nghĩa vụ ngăn chặn, phát hiện, báo cáo, phá vỡ và ứng phó với các vụ lừa đảo.

Trợ lý Bộ trưởng Tài chánh Stephen Jones tuyên bố nên trao trách nhiệm cho các doanh nghiệp trong việc bảo vệ người dân Úc khỏi các khoản mất mát do lừa đảo, lên tới 2,74 tỷ đô-la vào năm 2023.

Gian lận thừa kế là gì?

Theo thông tin từ Cảnh sát bang Queensland, gian lận thừa kế liên quan đến việc một người nhận được liên lạc từ một người tự nhận là luật sư hoặc chủ ngân hàng quản lý một khoản tiền lớn từ tài sản thừa kế của người đã khuất.

Cách tiếp cận ban đầu là bất ngờ và liên lạc có thể được cá nhân hóa cho bạn bằng cách sử dụng tên, địa chỉ hoặc thông tin cá nhân khác của bạn.

Kẻ gian lận có thể đã tìm thấy phả hệ của bạn từ một trang web phả hệ hoặc trang web tương tự và bao gồm các tài liệu tham khảo cá nhân về gia đình bạn để cung cấp mức độ hợp pháp cao.

Nó hoạt động như thế nào?

Đề nghị bạn nhận được nêu rằng bạn là người thụ hưởng một khoản tiền lớn mà bạn không biết và yêu cầu thông tin cá nhân bổ sung để hoàn tất việc chuyển tiền.

Ngoài ra, trong một số trường hợp, họ có thể tuyên bố rằng mặc dù bạn không phải là người thụ hưởng thực sự, vì bạn có cùng họ với người đã khuất/chủ tài khoản, họ muốn bạn hành động như người thụ hưởng hợp pháp và nhận chuyển khoản tiền sẽ được chia cho luật sư/chủ ngân hàng.

Trong trường hợp này, bạn đang bị yêu cầu tham gia vào việc chuyển hàng triệu đô-la tiền có khả năng bị đánh cắp từ tài khoản ngân hàng của người khác và rửa tiền sang Úc (Tội hình sự liên quan đến 12 năm tù trở lên hoặc có thể bị bắt và dẫn độ sang nước ngoài để truy tố).

Bạn có thể liên hệ với ai nếu bạn bị lừa đảo?

Trình báo cho Cảnh sát thông qua cổng thông tin ReportCyber.
 

Bạn có thể liên hệ với đường dây nóng an ninh mạng của Úc 24 giờ một ngày, bảy ngày một tuần theo số 1300 CYBER1 (hoặc 1300 292 371).
 

Trình báo với Scamwatch

Hoặc liên lạc với IDCare, một tổ chức phi lợi nhuận cung cấp hỗ trợ cho những người gặp vấn đề về danh tính và an ninh mạng.