Michael Edwards đã mất 36.000 đô-la sau khi nhận được tin nhắn lừa đảo từ một người đàn ông tự xưng là nhân viên điều tra gian lận làm việc tại ngân hàng. (ABC News: Eric Tlozek)

NAM ÚC - Cựu thượng nghị sĩ tiểu bang Nam Úc, Nick Xenophon, đang chuẩn bị gởi đơn kiện chống lại một trong những ngân hàng lớn nhất ở Úc, cáo buộc rằng ngân hàng này đã không phản ứng đủ nhanh trước một vụ lừa đảo.

Ông Xenophon, hiện đang hành nghề luật sư, đang đại diện cho ông Michael Edwards, làm nhân viên bán xe hơi ở Adelaide, người đã mất 36.000 đô-la trong một vụ bị lừa đảo tinh vi qua điện thoại di động hồi đầu tháng.”

Ông nói "Tôi tin rằng ngân hàng đã vi phạm nghĩa vụ chăm sóc khách hàng của họ,"

"Rõ ràng là không có nhân sự để giải quyết việc này. Họ lẽ ra phải hành động ngay lập tức."

Ông Edwards bị mất tiền sau khi nhận được cuộc điện thoại vào buổi chiều thứ Sáu từ một người đàn ông tự xưng là nhân viên điều tra gian lận của Ngân hàng Quốc gia Úc (National Australia Bank - NAB).

Ông Edwards nói "Người đàn ông đó nói rằng tài khoản ngân hàng của tôi đã bị xâm nhập. Đã có ba lần giao dịch trên 700 đô-la đang được chuyển ra khỏi tài khoản của tôi bằng tiền điện tử".

"Gã ấy nói một việc mà phía bên gã ấy sẽ phải làm ngay lập tức là hủy các tài khoản ngân hàng mà tôi đang có tại thời điểm ấy và thiết lập một tài khoản mới.”

"Tôi đã nói gã ta rằng woah, woah, woah, tôi không biết ông là ai, bạn có thể là bất kỳ người làm ở đâu."

Tin nhắn văn bản mà ông Michael Edwards nhận được từ một nhân viên ngân hàng giả mạo thông báo rằng thẻ của mình đã bị hủy. (ABC News: Eric Tlozek)

Nhưng người gọi điện thoại cho ông Edwards thấy rằng gã ta đang gọi điện thoại bằng chính số điện thoại của Ngân hàng NAB và gửi cho ông Edwards các tin nhắn xuất hiện trong chuỗi tin nhắn giống như thông báo chính thức được gởi đi từ ngân hàng NAB.

Ông Edwards thuật lại rằng gã kia nói rằng: "Tôi đang làm việc cho Ngân hàng NAB, tôi sẽ gửi tin nhắn vào điện thoại di động của anh ngay bây giờ để cho anh biết rằng tôi là Mark Jacobs, là nhân viên từ bộ phận chống gian lận, số hồ sơ điều tra của Ngân hàng NAB và những thông tin có liên quan khác”. Ông Edwards cho biết, vì vậy, sự việc đối với ông trông hoàn toàn hợp pháp.

Ông Edwards đã làm theo hướng dẫn để chuyển tiền, tất cả tiền tiết kiệm của mình, vào hai tài khoản mới.

Nhưng sau khi cuộc gọi kết thúc, Ông Edwards vẫn còn sự hoài nghi, và sau đó đã dành hàng giờ trên điện thoại để chờ nói chuyện với một nhân viên điều tra gian lận thực sự của Ngân hàng NAB.

Ông Edwards nói "Người nhân viên ấy nói 'Tôi nghĩ ông đã bị lừa' và tôi suy sụp ngay lúc ấy, tôi la hét và khóc lên."

Ông Edwards đã cung cấp cho ngân hàng của mình số tài khoản mà ông đã gửi tiền, nhưng cho biết kể từ đó ông chỉ nhận được có hai tin nhắn trả lời.

Ông Edwards nói "Ngân hàng NAB chưa bao giờ gọi điện, không bao giờ thừa nhận những gì tôi đã gặp phải.”

"Tôi không ngủ được. Tôi suy sụp và khóc khi làm việc. Đó là điều khó khăn nhất mà tôi từng trải qua."

Lừa đảo gia tăng

Ngân hàng cho biết họ không thể bình luận về trường hợp của ông Edwards, nhưng cho biết họ đang đưa thêm 80 nhân viên vào nhóm chống gian lận của mình và cố gắng lấy lại tiền cho khách hàng.

Chris Sheehan, làm việc trong nhóm Điều tra và chống Gian lận của ngân hàng NAB cho biết: “Chúng tôi đã thấy sự gia tăng đáng kể các vụ lừa đảo trong những năm gần đây và thật đau buồn khi thấy những tác động tàn phá mà chúng có thể gây ra đối với các nạn nhân bị ảnh hưởng.”

“Chúng tôi sẽ luôn nỗ lực trong việc ngăn chặn những trò gian lận này và thu hồi tiền lại nếu có thể. Tuy nhiên, một khi tiền đã rời khỏi tài khoản của nạn nhân, thường rất khó để thu hồi chúng do sự tinh vi của những tên tội phạm này."

Ngân hàng NAB cũng cảnh báo cho khách hàng biết rằng những kẻ lừa đảo có thể dễ dàng cài đặt điện thoại của chúng để trông giống như chúng đang gọi hoặc nhắn tin từ các số điện thoại của ngân hàng.

Luật sư Nick Xenophon đang chuẩn bị viết đơn kiện ngân hàng ngân hàng NAB thay mặt cho Michael Edwards. (ABC News: Eric Tlozek)

Nhưng Nick Xenophon nói rằng ngân hàng đã không xem xét đủ nghiêm túc đối với các trò gian lận.

Ông Nick Xenophon nói "Trò lừa đảo đã đủ tồi tệ - cực kỳ tinh vi và tôi nghĩ rằng 99,99% dân số sẽ rơi vào hoàn cảnh giống như cách Michael đã bị - nhưng điều gây sốc hơn nữa là ngân hàng thực sự không làm gì cả, ngân hàng có thái độ 'không thể hững hờ hơn được nữa’ đối với sự việc này.”

Có những lời kêu gọi các ngân hàng phải chịu trách nhiệm về các khoản tiền mất mát do lừa đảo và ông Xenophon cho biết bất kỳ hành động pháp lý nào cũng có thể có tác động lớn đối với lĩnh vực ngân hàng.

Ông Xenophon nói "Chúng tôi có thể đang xem xét một vụ kiện tập thể. Tôi nghĩ rằng có những câu hỏi cơ bản được đặt ra không chỉ cho Ngân hàng NAB mà còn cho các ngân hàng khác là liệu họ đã làm mọi thứ hợp lý để ngăn chặn những gian lận như kiểu này và phải có hành động khi những vụ lừa đảo xảy ra.”

"Tôi nghĩ rằng các ngân hàng đã không hoàn thành hai công việc này."