Vụ lừa đảo Money Mules đang ngày càng trở thành một vấn đề nghiêm trọng trên toàn nước Úc. Nguồn: Getty / Traceydee Photography

AUSTRALIA - Chính phủ đang đưa ra những cảnh báo mới về các quảng cáo công việc làm tại nhà tốt đến mức khó tin hoặc hứa hẹn đầu tư mang lại lợi tức lớn. Nhiều kẻ xấu đang cố gắng chiêu mộ những người được gọi là 'Con la tiền'. Cảnh sát Liên bang Úc và các tổ chức tài chính cho biết ngày càng có nhiều tổ chức tội phạm đang nhắm mục tiêu vào sinh viên để lợi dụng họ như những ‘con la chuyển tiền’.

“Con la chở tiền” là một kiểu rửa tiền, một người nhận tiền từ một bên thứ ba bằng tài khoản ngân hàng của họ và chuyển số tiền đó cho một người khác hoặc rút số tiền đó ra (tiền mặt) và đưa cho người khác, nhận hoa hồng từ việc làm này.

Mặc dù tội phạm mạng có nhiều hình thức đa dạng, nhưng ‘con la tiền’ là một vấn đề đang ngày càng gây lo ngại, không chỉ với người Úc mà còn với các sinh viên mới đến đất nước này.

"Các nhóm tội phạm có tổ chức đang ngày càng nhắm mục tiêu vào sinh viên quốc tế vì vô số lý do. Họ chuyển đến Úc, không có mạng lưới hỗ trợ của gia đình, không biết luật hình sự ở Úc là gì, không biết nghĩa vụ của mình liên quan đến việc chống tội phạm hay luật rửa tiền."

Ông Tim Stainton từ Cảnh sát Liên bang Úc nói rằng áp lực về chi phí sinh hoạt đang khiến sinh viên dễ bị tổn thương hơn khi đưa ra những quyết định như vậy.

Ông Tim Stainton nói “Chi phí sinh hoạt cao, mọi người đang tìm cách kiếm tiền nhanh chóng. Đó là những gì các tổ chức tội phạm này quảng bá, chúng cung cấp cho những sinh viên quốc tế này một khoản tiền nhanh chóng từ 1.500 đến 2.000 đô-la để truy cập vào tài khoản ngân hàng của họ. Những nạn nhân này rõ ràng không biết dòng tiền đó là gì.”

Đối với các tổ chức tài chính, họ cần thực hiện các cuộc gọi cảnh báo cho khách hàng của mình.

Chris Sheehan, Giám đốc Điều hành Nhóm và điều tra Lừa đảo của NAB, cho biết việc rửa tiền là một vấn đề toàn ngành.

"Ở cấp độ ngành, chúng tôi nói về hàng nghìn tài khoản con la bị xác định, chặn và có nguy cơ bị điều tra và rút khỏi ngân hàng."

Marc Broome từ nhóm điều tra phức tạp của ANZ cho biết họ đã phát hiện hàng nghìn tài khoản con la kể từ cuối năm ngoái.

Chuyển tiền là một kỹ thuật được các nhóm tội phạm có tổ chức sử dụng để truy cập vào tài khoản ngân hàng của ai đó, đổi lại khoản thanh toán trả trước một lần.

Tài khoản sau đó được sử dụng để nhận và chuyển tiền sang tài khoản khác.

“Chúng tôi và các đối tác nước ngoài ngày càng khó theo dõi các khoản tiền đó, cho dù là nguồn tiền ban đầu hay điểm đến cuối cùng."

Tuần này, Cảnh sát Liên bang Úc đã phát động một chiến dịch nâng cao nhận thức bằng bảy ngôn ngữ, trên khắp 39 trường đại học, vì lo ngại sinh viên quốc tế chưa quen với luật hình sự ở Úc.

Tim Stainton, từ Cảnh sát Liên bang Úc, nói "Chuyển tiền là tội rửa tiền nghiêm trọng, có thể bị phạt tù từ 12 tháng đến chung thân tùy theo mức độ vi phạm. Bạn sẽ phải đối mặt với hậu quả nghiêm trọng, kéo dài, ảnh hưởng tiêu cực không chỉ đến việc học tập ở Úc mà còn cơ hội ở lại Úc."

Chrtis Sheehan cho biết một số người cố tình tham gia vào các giao dịch bất hợp pháp.

"Chúng tôi thấy xu hướng sinh viên nước ngoài khi học xong ở Úc sẽ bán tài khoản ngân hàng của họ hoặc giao tài khoản ngân hàng của họ cho người khác sử dụng với mục đích phạm tội."

Mặc dù ông Marc Broome nói rằng một số người không biết những gì họ đang làm nhưng thực tế lại là một tội ác.

Ông Marc Broome nói "Nhiều người trong số họ không nhận ra rằng họ đang vướng vào hoạt động tội phạm cho đến khi họ nhận được cuộc gọi từ chúng tôi, vì chúng tôi vừa chặn một tài khoản."

“Trong ba tháng đầu tiên, chúng tôi đã xác định được khoảng 3.200 tài khoản mà chúng tôi tin rằng được thiết lập hoàn toàn cho mục đích rửa tiền.”

Các nạn nhân được liên hệ trực tiếp và trực tuyến, trên các nền tảng bao gồm TikTok, Snapchat và WhatsApp.

Desma Smith là cố vấn và hỗ trợ sinh viên quốc tế tại Đại học Công nghệ Swinburne.

"Sinh viên lo lắng về số tiền mà gia đình cho phép họ chi tiêu, họ trở thành những người sống theo bản năng, những thứ như thế này nghe có vẻ ít phức tạp hơn, một sự kiếm tiền nhanh chóng, nó khiến họ thực sự dễ rủi ro và bị lợi dụng hơn trước."

Một số ngân hàng gần đây đã giới thiệu các hệ thống mới để xác định tài khoản con la mà họ mô tả là một vấn đề đang gia tăng trên toàn nước Úc.