Trong khi ANZ đã hoàn trả nhiều khoản tài sản, Ủy ban Tuân thủ Luật Ngân hàng cho biết ngân hàng này hành động chưa đủ nhanh. Nguồn: AAP / Esther Linder

AUSTRALIA - Một ngân hàng lớn, bị Ủy ban Tuân thủ Quy tắc Ngân hàng (Banking Code Compliance Commitee - BCCC) công khai nêu tên, đã thừa nhận rằng không phải lúc nào họ cũng đáp ứng được sự mong đợi của khách hàng.

ANZ đã bị xử phạt vì tính phí đối với tài khoản của các khách hàng đã chết, hành vi của ngân hàng này được Ủy ban Tuân thủ Quy tắc Ngân hàng (BCCC), cơ quan giám sát độc lập của ngành, mô tả là “vi phạm nghiêm trọng”.

Toàn cảnh sự việc: Ngân hàng lớn này bị phát hiện đã không ngừng thu phí và không hoàn trả các khoản phí đã tính sai cho tài khoản của khách hàng qua đời.

Ngân hàng này cũng không đáp ứng được yêu cầu cung cấp thông tin từ đại diện của khách hàng đã chết, điều mà họ phải thực hiện trong vòng chưa đầy 14 ngày.

Câu trích dẫn quan trọng: Chủ tịch ủy ban Ian Govey cho biết, "Tầm quan trọng của những thiếu sót trong khuôn khổ tuân thủ của ANZ rất đáng lo ngại".

Ông nói thêm rằng việc công khai nêu tên ngân hàng vì những sai phạm của họ là hình thức xử phạt nghiêm khắc nhất mà cơ quan giám sát ngành có thể áp dụng.

Những gì cần biết thêm: ANZ đã xác định vấn đề này vào năm 2022 nhưng phải mất hơn một năm để bắt đầu triển khai các giải pháp và một năm nữa trước khi bắt đầu chương trình khắc phục sai sót diễn ra.
 

Điều gì xảy ra tiếp theo: BCCC phát hiện một ngân hàng khác đã tính phí đối với tài sản của người chết nhưng chọn không công khai tên ngân hàng này vì họ đã giải quyết vấn đề trong một khung thời gian hợp lý.
 

BCCC hiện đang điều tra thêm một ngân hàng thứ ba.