Người Úc mất hàng triệu đô-la cho những kẻ lừa đảo mỗi năm. Ảnh: Getty / Kanok Sulaiman

AUSTRALIA - Chính phủ liên bang đã tập hợp một đội đặc nhiệm gồm các chuyên gia trực thuộc Trung tâm Chống Lừa đảo Quốc gia, nhắm mục tiêu vào những kẻ lừa đảo đầu tư. Các quan chức cho biết người dân ở Úc đang mất hàng triệu đô la do các vụ lừa đảo đầu tư mỗi năm.

Vào năm 2019, Sylvia Chou đã mất hơn 2,6 triệu đô-la trong một vụ lừa đảo đầu tư.

Cô nói rằng khoản đầu tư bắt đầu với một cam kết 250 đô la, đã nhanh chóng tăng lên trong vòng ba tháng.

"Rất nhiều người nói làm thế nào mà 250 đô-la có thể biến thành hơn 2,6 triệu đô la? Chúng đáng sợ và nguy hiểm.”

“Chúng gài bẫy bạn, khi bạn ở trong một tình huống mà bạn không thể suy nghĩ, bạn hoảng sợ, bạn mất khả năng phán đoán. Bạn chỉ làm theo những gì họ nói. Đó là những gì đã xảy ra."

Mặc dù đã có kinh nghiệm đầu tư trước đó, Sylvia cho biết cô đã rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo, gây ra những hậu quả không chỉ đối với tình hình tài chính mà còn cả cuộc sống cá nhân của cô.

"Bọn lừa đảo rất điêu luyện. Tin tôi đi, chúng biết cách xác định điểm yếu của bạn. Gia đình tôi tan nát vì tôi là một bà mẹ đơn thân.”
“Hai đứa con của tôi quá sức để đương đầu với sự căng thẳng từ tôi. Chúng tôi có một mối quan hệ thực sự rất khó khăn sau khi tôi bị lừa." 

Và Sylvia không đơn độc.

Người dân ở Úc ngày càng mất nhiều tiền hơn vào các vụ lừa đảo mỗi năm, Ủy ban giám sát Cạnh tranh và Người tiêu thụ Úc báo cáo tổng thiệt hại ước tính vượt quá ba tỷ đô la vào năm ngoái.

Dữ liệu từ năm 2022 cho thấy các vụ lừa đảo đầu tư chiếm 66% tổng số thiệt hại tài chính được báo cáo cho Scamwatch, khiến các nạn nhân thiệt hại hơn 1,5 tỷ USD.

Trong nỗ lực chống lừa đảo, chính phủ liên bang đã thành lập một nhóm do Ủy ban giám sát Người tiêu dùng đứng đầu cùng với Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc [ASIC].

Trợ lý tổng trưởng ngân khố, Stephen Jones, nói ông tin tưởng lực lượng đặc biệt này sẽ giảm thiểu thiệt hại.

Trợ lý tổng trưởng ngân khố, Stephen Jones, nói  "Cùng với chuyên môn từ các ngành ngân hàng, công ty viễn thông, mạng xã hội của chúng tôi, họ cùng nhau đưa ra các chiến lược, chiến thuật để chống lại những kẻ lừa đảo.

“Chúng tôi biết những kẻ lừa đảo rất nhanh nhẹn, nên nếu chúng tôi đưa ra một chiến lược để đối phó với chúng và thành công thì chúng sẽ chuyển sang hình thức khác.”

Đó là lý do đây phải là một chiến lược liên tục, chúng tôi sẽ thiết lập thứ này trong suốt một năm để chiến đấu với những kẻ lừa đảo."

Phó Chủ tịch Ủy ban Cạnh tranh và Người tiêu thụ ACCC Catriona Lowe cho biết các đại diện từ khắp ngành và chính phủ sẽ sớm được mời tham gia lực lượng đặc nhiệm.

"Khi những kẻ lừa đảo ngày càng trở nên tinh vi trong các chiến thuật của chúng, thì rõ ràng chính phủ, cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và khu vực tư nhân cần phải có một phản ứng phối hợp.”

“Điều cần thiết là phải chống lại các trò gian lận một cách hiệu quả. Sự phối hợp này sẽ là vai trò trung tâm của National Anti-Scam Centre - Trung tâm chống lừa đảo."

Mặc dù động thái này được các tổ chức hỗ trợ các nạn nhân lừa đảo hoan nghênh, nhưng họ cho rằng vẫn còn nhiều việc phải làm.

Roberta Grealish là Trưởng Luật sư tại Dịch vụ Pháp lý Tín dụng Tiêu dùng.

"Chúng ta cần cải thiện các biện pháp phát hiện và ngăn chặn. Tôi nghĩ mô hình hoàn trả như họ đã triển khai ở Anh sẽ khuyến khích các ngân hàng thực hiện loại hình đầu tư này.”

“Các ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong vấn đề này, tài khoản và nền tảng thanh toán của họ chính là đường dẫn của tác hại. Trong trường hợp người tiêu dùng có rất ít sự lựa chọn ngoài việc giao dịch trên các nền tảng này, các ngân hàng có trách nhiệm đảm bảo rằng chúng an toàn và mạnh mẽ."

Các nhà chức trách đang cảnh báo mọi người nên cảnh giác khi họ được liên lạc bất ngờ, qua điện thoại hoặc email đề nghị đầu tư vào 'cơ hội chỉ có một lần trong đời'.

Ủy viên của Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Danielle Press nói rằng nếu điều đó nghe có vẻ quá tốt đến mức khó tin, thì đó là lừa đảo.

"Tôi khuyến khích người tiêu dùng xem qua trang mạng của chính phủ là Moneysmart*, cách bạn phát hiện một vụ lừa đảo đầu tư, vì có một số dấu hiệu rất rõ ràng cho thấy điều gì đó không ổn.

Chúng là những thứ chúng tôi đang xem xét. Chúng tôi cũng đang xem xét rất nhiều trang web không được các dịch vụ tài chính được cấp phép cung cấp. Chúng tôi sẽ gỡ bỏ những trang web đó trước khi chúng đến tay người tiêu dùng."

Ban đầu, đơn vị chống lừa đảo đầu tư sẽ hoạt động trong sáu tháng và báo cáo cho Trung tâm chống lừa đảo quốc gia.